GPT-4 bewertet US-Bankenkrise

Als Analyst würde ich sagen, dass die amerikanische Bankenkrise 2023 durch eine Reihe von Ereignissen ausgelöst wurde. Im Juli 2022 begann die normale Renditekurve sich umzukehren, wodurch kurzfristige Schatzwechselkurse die langfristigen überstiegen ¹. Im März 2023 scheiterten innerhalb von fünf Tagen drei kleine bis mittelgroße US-Banken, was zu einem starken Rückgang der globalen Bankaktienkurse und einer schnellen Reaktion der Regulierungsbehörden führte, um eine mögliche globale Ansteckung zu verhindern ¹.

Silvergate Bank und Signature Bank, beide mit erheblicher Exposition gegenüber Kryptowährungen, scheiterten inmitten von Turbulenzen auf diesem Markt. Die Silicon Valley Bank (SVB) scheiterte, als ein Bankansturm ausgelöst wurde, nachdem sie ihr Treasury-Anleiheportfolio mit hohem Verlust verkauft hatte, was Bedenken der Einleger hinsichtlich der Liquidität der Bank aufkommen ließ ¹. Die Anleihen hatten an Wert verloren, als die Marktzinsen stiegen, nachdem die Bank ihr Portfolio auf längerfristige Anleihen umgestellt hatte. Die Kunden der Bank waren hauptsächlich Technologieunternehmen und wohlhabende Personen mit hohen Einlagen, aber Guthaben über 250.000 US-Dollar waren nicht durch die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) versichert ¹.

Um die Situation nicht auf weitere Banken auszuweiten, griffen globale Branchenregulierungsbehörden ein, darunter die Federal Reserve, die Bank of Canada, die Bank of England, die Bank of Japan, die Europäische Zentralbank und die Schweizerische Nationalbank ¹. Kurz nach dem Bankansturm bei SVB begannen Einleger schnell damit, Bargeld von der in San Francisco ansässigen First Republic Bank (FRB) abzuziehen ¹. Trotz einer Kapitalspritze von 30 Milliarden US-Dollar von einer Gruppe großer Banken im März blieb FRB instabil und ihr Aktienkurs stürzte ab ³. Am 1. Mai gab die FDIC bekannt, dass First Republic geschlossen und an JPMorgan Chase verkauft wurde ¹.

Quelle: Unterhaltung mit Bing, 2.5.2023(1) 2023 global banking crisis - Wikipedia. https://en.wikipedia.org/wiki/2023_global_banking_crisis Zugegriffen 2.5.2023.

(2) JP Morgan boss plays down risk of crisis after second biggest bank .... https://www.theguardian.com/business/2023/may/01/us-banking-titan-jp-morgan-to-snap-up-most-of-first-republic Zugegriffen 2.5.2023.

(3) Analysis: Bank failures and looming debt default test American ... - CNN. https://www.cnn.com/2023/05/01/politics/bank-debt-crisis-default-what-matters/index.html Zugegriffen 2.5.2023.

Die Folgen für die Weltwirtschaft

Die amerikanische Bankenkrise 2023 hat das Risiko einer Rezession erhöht und die Aussichten für die Weltwirtschaft verschlechtert ³. Die Krise hat auch die Märkte in Panik versetzt und Schmerzen auf schwächere Finanzinstitute gehäuft, die bereits mit den unbeabsichtigten Folgen steigender Zinssätze und selbst zugefügter Wunden zu kämpfen hatten ¹. Die Benchmark-Indizes für Aktien von US- und europäischen Banken haben seit dem Handelsschluss am letzten Mittwoch jeweils 20% bzw. 13% verloren ¹.

Um die Situation nicht auf weitere Banken auszuweiten, griffen globale Branchenregulierungsbehörden ein, darunter die Federal Reserve, die Bank of Canada, die Bank of England, die Bank of Japan, die Europäische Zentralbank und die Schweizerische Nationalbank ¹. Sie stellten enorme Summen an Notfallbargeld zur Verfügung, um das Vertrauen wiederherzustellen und eine mögliche globale Ansteckung zu verhindern ¹.

Der Internationale Währungsfonds (IWF) warnte davor, dass die Bankenkrise in den USA und Europa die Aussichten für die Weltwirtschaft verschlechtert hat und das Risiko einer noch größeren finanziellen Katastrophe erhöht hat ³.

Quelle: Unterhaltung mit Bing, 2.5.2023(1) IMF warns bank crisis increases financial stability risks | Fortune. https://fortune.com/2023/03/27/imf-banking-crisis-global-financial-risks/ Zugegriffen 2.5.2023.

(2) Global banking crisis: What just happened? - CNN. https://www.cnn.com/2023/03/17/business/global-banking-crisis-explained/index.html Zugegriffen 2.5.2023.

(3) Global Risks Report 2023 | World Economic Forum. https://www.weforum.org/reports/global-risks-report-2023/in-full/1-global-risks-2023-today-s-crisis Zugegriffen 2.5.2023.